Что Такое Proof-of-reserves На Рынке Криптовалют Криптовалюты, Nft И Финансы
PoL дает только данные о депозитах пользователей и их соотношении с активами биржи. Но, например, узнать, не используются ли депозиты пользователей в качестве залога по займам биржи, с помощью PoL невозможно. «Ежемесячная публикация отчетов о подтверждении резервов свидетельствует о стремлении торговой площадки быть надежным партнером пользователя в мира криптовалют.
Те платформы, которые избегают публикации данных о своих запасах, кажутся менее надежными, чем их более открытые конкуренты. В последние пару лет регулярная публикация Proof-of-Reserves и соотношения резервов и депозитов пользователей стала «правилом хорошего тона» среди крупных централизованных криптобирж. С одной стороны, это связано с давлением регуляторов, с другой — с конкурентной борьбой и маркетингом. Те платформы, которые избегают публикации данных о резервах, выглядят менее надежными по сравнению со своими более открытыми конкурентами. Дерево Меркла, хеш которого биржа предъявляет при публикации доказательства резервов, собирается из всей совокупности таких деревьев для кошельков, отправлявших средства на биржу.
«Инвесторы также должны осознать, что если они хотят защитить свои средства, им придется контролировать закрытые ключи своих цифровых активов. Нестабильность цифровых активов может привести к тому, что даже самые надежные биржи рухнут», – говорит Мохаммед Рошан, генеральный директор и соучредитель криптоплатформы GoSats. Proof of Reserves или «доказательство резервов» — это единственный на сегодняшний день способ аудита централизованных бирж, с помощью которого можно реально выяснить, сколько активов есть у биржи в наличии.
Proof-of-Reserve дерева Меркла обеспечивает гарантию, позволяя быстро и легко проверить большой объем данных в целях прозрачности и уверенности клиентов. В таблице ниже представлены биржи, которые тем или иным методом прошли проверку PoR. Обратите внимание, что биржи Kraken и Phemex прошли проверку PoR, однако скрывают данные об объёмах своих резервов. Вот почему доверие пользователей к централизованным биржам оказалось подорвано (несмотря на то, что и раньше неоднократно говорилось об их небезопасности и необходимости хранить криптовалюту только в децентрализованных кошельках).
Он Обеспечивает 100 Percent Прозрачность И Защищает Активы Клиента
Он согласился, что доказательство платежеспособности необходимо, и более того, заняться этим нужно было еще раньше, после развала Mt.Gox в 2011 году. Обрушились такие крупные платформы, как FTX, Celsius, BlockFi, Hodlnaut, Voyager, а также значительно упал рынок в целом. Конечно, наиболее сильные игроки все еще остались в деле, но теперь им нужно как-то возвращать доверие инвесторов к централизованным площадкам, значительно ослабленное всеми этими событиями. Таким образом, доказательство наличия резервов в достаточном для покрытия всех обязательств объеме — это отличный способ для биржи показать, что она стабильна, надежна и состоятельна.
Когда пользователь пополняет свой аккаунт на централизованной бирже на 1 BTC, фактически этот биткоин переводится с его холодного кошелька на холодный кошелек биржи. С этого момента клиент “доверяет” бирже свою криптовалюту, так как с точки зрения блокчейна владельцем этого биткоина теперь является биржа. С момента этой транзакции кошелек биржи должен увеличиться на 1 BTC, где этот биткоин и должен остаться до его потенциального вывода обратно клиенту на кошелёк. Одним из инструментов такой регуляции “изнутри” является концепция Proof-of-Reserve.
Дерево Меркла
Proof-of-Reserves служит стандартом прозрачности и позволяет пользователям составить более полную картину о криптобирже, помогает проверить, стоит ли доверять этой площадке. Публикация PoR очень важна для укрепления доверия и создания здоровой и устойчивой криптовалютной экосистемы», — заявил главный коммерческий директор OKX Ленникс Лай. «Клиенты должны работать только с регулируемыми и лицензированными компаниями или с теми, которые демонстрируют доказательства наличия резерва.
Поэтому и была внедрена практика регулярного (на некоторых биржах — ежемесячного) его обновления. В конце концов, данные о том, что полгода назад у биржи все было хорошо, мало что говорят о текущей ситуации. Важно соотношение между резервами (монетами и токенами на кошельках биржи) и пассивами — депозитами пользователей. Если резервы биржи обеспечивают депозиты пользователей в соотношении 1 к 1, то риск потери средств на бирже значительно снижается. По крайней мере нет угрозы того, что клиенту не вернут депозит просто из-за отсутствия средств у биржи.
Некоторые биржи предоставляют возможность своим клиентам убедиться в том, что их аккаунт был учтён при проверке PoR. Например в Binance, вы можете выбрать пункт меню “Аудит” в личном кабинете и проверить, участвовал ли ваш аккаунт в построении дерева Меркла (см. скриншот ниже). Другими словами, подтверждение резервов и доказательство ответственности не следует путать с полноценным финансовым аудитом. 1) Независимый аудитор сначала делает снимок всех балансов пользователей, хранящихся на криптобирже, и организует его в дерево Меркла. С тех пор, как FTX объявила о банкротстве, отрасль погрузилась в состояние безумия. В попытке успокоить нервы пользователей криптобиржи по всему миру, включая Coinbase, Binance и Bybit, либо обнародовали свои сертификаты хеш-деревьев, либо собираются сделать это в ближайшем будущем.
Контрольный Список Из 3 Пунктов, Чтобы Убедиться, Что Вы Используете Безопасную И Надежную Криптобиржу
В качестве альтернативы децентрализованная сетевая компания Chainlink предлагает собственный процесс PoR. В частности, компания заявила о своем намерении в отношении нового проекта. Они отметили, что он «предназначен для того, чтобы помочь проектам в Web2 и Web3 подтвердить резервы активов посредством автоматической проверки».
Эта усовершенствованная процедура криптографического учета использует структуру, называемую деревом Меркла, которая разбивает сложные данные на более мелкие фрагменты для более быстрой и эффективной обработки. Сайдалави отметил, что регуляторы играют важную роль в разработке и обеспечении соблюдения стандартов для криптобирж и DeFi платформ, а также в создании систем аудита на основе автономной децентрализованной организации (DAO). Он посоветовал индийским инвесторам быть предельно осторожными и убедиться, что биржа имеет адрес холодного кошелька из Merkle-root и работает на алгоритме консенсуса proof-of-reserves. Однако криптоэнтузиасты заметили, что перед проведением доказательства резервов на биржу заводились огромные объемы средств в USDT. Очевидно, что так быть не должно и доказательная база такого PoR уже становится под сомнением.
Кошельки, имеющие лицензию, — это Cashaa, Swissborg и Nexo в Европе», – говорит Кумар Гаурав, основатель и генеральный директор Cashaa, поставщика кошельков. Но такие платформы, как Binance и Kucoin, которые не имеют лицензии на всю свою деятельность, используют RoR, чтобы завоевать доверие клиентов, добавил Гаурав. Используя криптографические доказательства, метод дерева Меркла проверяет балансы и транзакции пользователей, обеспечивая дополнительный аудит криптовалютных бирж уровень безопасности и прозрачности. Публикации результатов проверок PoR могут проводиться регулярно, например, еженедельно, ежемесячно или ежеквартально, чтобы демонстрировать текущий статус резервов компании в определенный период времени. Кризисные явления формируются в криптоиндустрии с той или иной силой постоянно и рано или поздно выходят наружу. Нельзя сказать, что это ненормальный процесс, так как всё всегда развивается циклическим образом.
Такого же мнения придерживается и большинство публичных инвесторов из криптосообщества. Да и вся индустрия в целом только выиграет, если применение PoR войдет в регулярную практику у CEX бирж. Справа на скриншоте видно, что в течение нескольких часов на биржу заводятся большие объемы USDT на крупную и во всех случаях одинаковую сумму. Для того, чтобы определить, подтверждены ли резервы у биржи, есть несколько способов. Первый и самый простой — довериться публичной информации от самих представителей биржи (в официальных пресс-релизах, на сайте и т.д.). Однако, как вы сами понимаете, такой вариант очень далек от слова «надежность».
Кроме того теперь рядом с названием биржи в рейтингах присутствует соответствующая индикация о прохождении проверки PoR (см. пример ниже на скриншоте). Другими словами, дерево Меркла — это односторонняя хеш-функция, которую можно визуализировать в виде дерева. В случае с Proof-of-Liabilities «корень» дерева содержит данные о кошельке пользователя, а «листья» — данные о депозитах, сделанных на бирже. Хотя невозможно «улучшить» хэш и извлечь из него пользовательские данные, любое несоответствие исходных данных приведет к несоответствию конечного хеша. Проверки, подтверждающие наличие резерва, дают непредвзятую и абсолютно честную картину средств/финансовой поддержки криптобиржи, тем самым помогая пользователям принимать более обоснованные решения.
Важно понимать, что множество бирж и кредитных платформ уже интегрировали процесс Proof-of-Reserve в свои операции. Среди них такие платформы, как Kraken, Nexo, Gate.io и BitMEX, которые были пионерами в использовании этого процесса. Впоследствии система отображает собранные данные о сумме депозита, сумме займа и о том, что поставлено на протокол.
Многие участники предпочли вывести свои капиталы на холодные кошельки, не дожидаясь банкротства других бирж. Очевидно, продолжение тенденции со скамом крупных институциональных игроков легко может вызвать каскадный панический эффект, и недолгая история крипты может на этом закончиться. С 08 ноября 2021 года на криптовалютном рынке началось снижение, которое впоследствии переросло в полноценный нисходящий тренд, ознаменовав очередной медвежий цикл. Зарабатывать на растущем рынке гораздо легче, чем на падающем, поэтому затяжные падения рынков зачастую сопровождаются банкротствами разных игроков. Важным уточнением является то, что такое доказательство действительно только на момент составления дерева Меркла. Поэтому введена привычка регулярных (на некоторых биржах ежемесячных) обновлений.
- По крайней мере нет угрозы того, что клиенту не вернут депозит просто из-за отсутствия средств у биржи.
- Различный скам на крипторынке происходит регулярно, но мошенничество таких масштабов – это редкость даже для крипты.
- В отличие от децентрализованных бирж (DEX), где транзакции совершаются напрямую между кошельками пользователей, централизованные площадки (CEX) — кастодиальные.
- В последние годы регулярная публикация доказательств резерва и соотношения резервов к депозитам пользователей стала «правилом этикета» на крупных централизованных криптовалютных биржах.
- Если резервы были доказаны и криптографией, и сторонними аудиторами, и информацией по обязательствам, и с помощью деревьев Меркла, то да, такую биржу можно считать надежной.
- С увеличением популярности этого процесса стали появляться различные виды аудита.
В качестве альтернативы Chainlink может гарантировать, что они не смогут выпустить больше токенов, чем имеется в их резервах. Дерево Меркла является ключевым элементом протокола PoR, позволяющим объединять огромные объемы данных в один хэш и проверять целостность этого набора данных. Суть заключается в том, что корень Меркла подтверждает факторы, предоставляемые методом дерева Меркла. Рано или поздно у более мелких игроков не останется выбора, и они тоже должны будут вынуждены подтверждать свои резервы, иначе они просто могут лишиться своих клиентов. Proof-of-Reserves — это, пожалуй, лучшее решение существующей сегодня проблемы доказательства финансовой устойчивости криптобирж. Конечная цель состоит в том, чтобы гарантировать финансовую стабильность биржи и наличие суммы, равной или превышающей сумму остатков клиентов.
Что Такое Proof-of-reserve (и Почему Он На One Hundred Pc Важен Для Криптобиржи)
Read more about https://www.xcritical.com/ here.
